Financial Transactions Notice by Income Tax Department | इन वित्तीय लेनदेनों पर रहती है इनकम टैक्स विभाग के पैनी नज़र।

ऐसी Financial Transactions जो की Income Tax Department Track करता है।

दिखिए अगर आप Online या Offline Transaction करते हैं तो आप को यह जान लेना चाहिए की आपकी हर Transaction पर Income Tax Department की नज़र होती है। 

वैसे तो यह पता करना मुश्किल है की Income Tax Department हमारी कौन कौन Transaction पर नज़र रखे है पर कुछ ऐसे Transaction है जिन्हें आप पता लगा सकते हो और उनमें सुधार भी कर सकते हो।

इसके लिए यह जरुरी है आपको Cash Transaction की limit पता हों ताकि किसी भी तरह की कोई Problem न हो सके। 

Bank Related Transactions 

1. Fixed Deposit : 

• Fixed Deposit की Limit एक Financial Year के अंदर 10 लाख रूपए रखी गयी है। इसका मतलब ये है की अगर आप 10 लाख रूपए से ज्यादा की Fixed Deposit करते हो तो Bank इसकी जानकारी Income Tax Department को कर देगा। 

• अगर आप Fixed Deposit को Renew कर रहे हो तो वहां पर अगर Amount 10 लाख से ज्यादा है को भी कोई दिक्कत नहीं है  

• Saving Account और Fixed Deposit से मिलने वाले Interest को अपनी ITR में दिखाएं नहीं तो दिक्कत हो सकती है। 

• TDS if Interest is more than 40,000 ( 50000 for Sr Citizen.)

2. Cash Deposit / Withdraw In Saving Account : 

• Cash Deposit या Cash Withdrawal की Limit एक Financial Year के अंदर 10 लाख रूपए रखी गयी है। इसका मतलब ये है की अगर आप एक Financial Year में 10 लाख रूपए से ज्यादा पैसे अपने Saving Bank Account में जमा करते हो या निकालते हो तो ऐसी Transactions भी Income Tax Department Record करता है। 

• अगर आप NEFT, IMPS या Check के माद्यम से पैसा जमा या निकालते हो तो कोई दिक्कत नहीं होगी।  

• Individuals who deposit cash above Rs. 2.5 lakh and senior Citizen who deposit cash above Rs. 5 lakh may be check in case of IT Scrutinized \

3. Cash Deposit / Withdraw In Current Account : 

• Cash Deposit या Cash Withdrawal की Limit एक Financial Year के अंदर 50 लाख रूपए रखी गयी है। इसका मतलब ये है की अगर आप एक Financial Year में 50 लाख रूपए से ज्यादा पैसे अपने Current Bank Account में जमा करते हो या निकालते हो तो ऐसी Transactions भी Income Tax Department Record करता है। 

• अगर आप एक दिन में कई transactions करने होते है और आप UPI Transaction भी करते हैं तो आपके लिए Current Account अच्छा रहेगा और इसमें  आप को Limit भी अच्छी मिल जाती है। 

• Current Account में जितना हो सकते उतना ज्यादा Digital Payments करें और Cash Transaction से बचें। 

• अपने profit को ITR-4 में जरूर दिखाएं। 

• Maintain proper account book for debit and credit and Daily profit.

4. Demand Draft : 

Limit For DD Is 10 Lakh or more in cash 

5 . Property :

• आपने कोई प्रॉपर्टी खरीदी और अगर उसकी Stamp Duty 30 लाख से ज्यादा है तो ऐसे Transaction को भी IT को Record करती है। 

• इसके आलावा अगर आप कोई property खरीदने वाले हो और उस प्रॉपर्टी की value अगर 50 लाख से ज्यादा है तो आपको एक बात ध्यान रखनी है की उस  पर 1% TDS/TCS कटा हो नहीं तो या आपको भरना पड़ेगा।

• Short term and long-term capital gain tax

6. Sale Of Goods or Services : 

अगर आप कोई कार , जवलेरी या कोई और सामान खरीदते हो या बेचते होआ और वहां पर अगर आप Cash transaction करोगे तो अगर अगर आपकी Cash में 2 लाख रूपए दिया है या लिया है तो ऐसे में आपका पैन कार्ड लगेगा और ये transaction भी Income Tax Department की नज़र में आ जाएगी।

7 . Credit Card : 

क्रेडिट कार्ड की limit 10 लाख रूपए की राखी गयी है एक financial year में। और जैसे ही आप ये limit cross करते हो वैसे ही इसकी जानकारी Income Tax Depart को भेज दी जाती है। 

अगर आप Credit Card के जरिए Cash Payment करते हैं तो इसकी Limit 1 लाख रूपए, और जैसे आप 1 लाख रूपए से ऊपर की Cash Payment करते तो ऐसे ट्रांसक्शन भी IT Depart को भेज दिए जाते हैं। 

8 . Share, Mutual Fund and Bonds  : 

Debentures, Mutual Fund या Bonds की limit 10 लाख रूपए की राखी गयी है एक financial year में। और जैसे ही आप ये limit cross करते हो वैसे ही इसकी जानकारी Income Tax Depart को भेज दी जाती है। 
इसके आलावा अगर शेयर या म्यूच्यूअल फण्ड से से मिलने वाला dividend अगर 5000 रूपए से ज्यादा होता है तो वह पर आपका TDS/TCS कटता है और ऐसे ऐसे ट्रांसक्शन भी IT Depart को भेज दिए जाते हैं। 

9. Foreign Currency : 

अगर आप Foreign Currency में लेन देन करते हो जैसे की पैसा भेज रहे हो या किसी से माँगा रहे हो, कोई लोन है, कोई purchase कर रहे हो या Sell कर रहे हो तो ध्यान रहे।  
Foreign Currency की limit 10 लाख रूपए की राखी गयी है एक financial year में। 
और जैसे ही आप ये limit cross करते हो वैसे ही इसकी जानकारी Income Tax Depart को भेज दी जाती है। 
नोट- From October 2020 If you buy an overseas tour plan, the operator will deduct TCS at 5%

What will happen in case income tax see these transactions 

Comparison with old income tax ITR

-If total income reported in ITR in past and these transactions not match, the notice will be issue.

इससे कैसे बचें 

जैसे की ऊपर हमने उन सभी Transactions के बारे में जाना जिनका हमें खास ध्यान है। और अगर आप ऐसा करते हैं तो आपको कोई दिक्कत नहीं आएगी। 
इसके आलावा कुछ और बातें भी हैं जिनका आपको ध्यान रखना है जैसे :

1. अगर आपने  बैंक से लोन लिया है तो उसका एक Loan Agreement जरूर बनवा ले।  

1. अगर किसी रिस्तेदार से ज्यादा बड़ा अमाउंट ले रहे हो या दे रहे हो तो उसका भी gift deed बनवा कर अपने पास रख लें। 

1. ITR जरूर भरें और उसमें सभी जानकारी दें।  

1. जितने भी Source of income है तो उसके भी कागज़ आपके पास होने चाहिए। 

तो बस दोस्तों ये थी कुछ जरुरी Information जो आपको पता होनी चाहिए। और अगर आप इन सभी बातों का ध्यान रखेंगे तो कभी भी कोई दिक्कत नहीं होगी और होगी भी तो भी आप आसानी से उसी निपट लेंगे। 

तो दोस्तों उम्मीद करता हूँ आपको हमारा ब्लॉग पसंद आया होगा अगर पसंद आया है तो आप हमारे पेज को Follow भी कर सकते हैं। 

धन्यवाद।